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A importância da independência e da isenção no processo de consultoria patrimonial

Entendemos que um serviço de excelência na consultoria de investimentos exige dois pré-requisitos básicos: independência e isenção de conflitos.

Independência pode ser entendido como a liberdade de buscar as melhores opções de investimentos independente da instituição financeira que oferte o produto. Sem essa prerrogativa, o consultor passa a ter um universo limitado de produtos e reduz o potencial de resultados para a carteira do investidor. Um exemplo clássico da ausência de independência na alocação de recursos é o serviço de consultoria de investimentos em bancos. Nesse caso, os gerentes ficam presos às metas traçadas e aos produtos de uma única ou de poucas empresas, com a alocação orientada pelo patamar de receitas gerado para o banco. A consultoria patrimonial acaba ficando em segundo plano e o que predomina é um modelo de venda de produtos.

A isenção de conflitos está diretamente ligada ao modelo de remuneração do consultor. Entendemos que o consultor deve ser remunerado de forma transparente, exclusivamente pelo cliente, sem se apropriar de qualquer benefício indireto oferecido por bancos, gestoras, corretoras e seus respectivos
produtos.

A Progredir Investimentos atua de forma independente e com total isenção de conflitos. Nesse sentido, a empresa tem apenas uma fonte de receitas, o seu cliente. Adicionalmente, temos acesso a todas as opções de produtos do mercado e não temos nenhum comprometimento com a indicação e direcionamento para qualquer linha específica de produtos. Estamos permanentemente em busca das melhores soluções financeiras para os nossos clientes.