Serviços
Análise, segmentação e estruturação do portfólio voltado para liquidez imediata:
' Ter um mapeamento detalhado e completo sobre as necessidades de liquidez, locais e globais, de um investidor e de sua família, para o curtíssimo prazo (até 1 ano) e curto prazo (entre 1 e 2 anos) proporciona segurança quanto à existência de recursos disponíveis para qualquer evento (emergências, imprevistos, desembolsos programados e até mesmo oportunidades dentro e fora do mercado financeiro). Essa segurança gera maior liberdade para que o restante do portfólio de investimentos seja alocado em instrumentos mais sofisticados e complexos, voltados para o horizonte de médio (entre 2 e 5 anos), longo (entre 5 e 10 anos) e longuíssimo prazo (acima de 10 anos), buscando rentabilidades mais atrativas. Para otimizar os resultados, é possível tratar a alocação de liquidez com uma combinação de ativos diretos de renda fixa e de fundos de investimentos (risco soberano, liquidez diária e taxa zero de administração), e até mesmo com operações travadas no tempo (com a devida atenção aos fatores diversificação e risco de crédito), desde que os prazos sejam compatíveis com as necessidades de recursos para as quais tais títulos tenham sido direcionados.
' Dimensionar valores e identificar os prazos pretendidos para os diversos projetos de consumo e de aquisição é fundamental para deixarem de ser sonhos e se tornarem metas alcançáveis. Indo além dos estudos de liquidez que analisam e segregam todas as necessidades para o prazo de até 2 anos, mapearemos todos os projetos existentes em uma família para o médio (entre 2 e 5 anos), longo (entre 5 e 10 anos) e longíssimo prazo (acima de 10 anos). Trataremos os investimentos de maneira segregada para cada um dos objetivos traçados, ajustando os riscos e os horizontes de maturação. O correto mapeamento de todos os projetos de consumo e de aquisição também é de extrema importância para que a acumulação patrimonial e o projeto de aposentadoria sejam corretamente avaliados, considerando as efetivas reduções de disponibilidade de recursos quando da ocorrência dos desembolsos em questão.
Análise, segmentação e estruturação do portfólio voltado para projetos de consumo e aquisição:
' Trabalharemos seu portfólio brasileiro de investimentos com as melhores ferramentas disponíveis no mercado financeiro local, com total independência, isenção de conflitos de interesse, em pleno alinhamento com seu perfil de investidor e totalmente conectado aos seus projetos de vida, planejamento financeiro e patrimonial. O foco das alocações é sempre no investidor, em sua família e nas estratégias / instrumentos pretendidos, independentemente de qual banco, corretora ou seguradora estas estejam vinculadas.
Estruturação, monitoramento e gestão consultiva do portfólio de investimentos brasileiro:
Estruturação, acompanhamento e gestão consultiva do portfólio de investimentos global:
' Não há solidez e tranquilidade em um projeto de acumulação e no planejamento financeiro e patrimonial sem a presença de um patrimônio global significativo. Trabalharemos seu portfólio global de investimentos com as melhores ferramentas disponíveis no mercado financeiro internacional, com total independência, isenção de conflitos de interesse e em pleno alinhamento com seu perfil de investidor, totalmente conectado com seus projetos de vida, planejamento financeiro e patrimonial. O foco das alocações é sempre no investidor, em sua família e nas estratégias / instrumentos pretendidos, independentemente de qual banco, corretora ou seguradora estas estejam vinculadas.
Estruturação, execução e monitoramento do projeto de aposentadoria:
' Famílias de diversos níveis patrimoniais satisfatórios enfrentam um importante e crescente desafio financeiro: a vida cada vez mais longa. Mapearemos seus objetivos e ajudaremos a estruturar sua aposentadoria / projeto de viver de renda. Para implementar um plano concreto, é necessário ter muita disciplina, estabelecer premissas, segregar projetos / investimentos e simular a longevidade das reservas e do patrimônio como um todo. Adicionalmente, o monitoramento periódico é uma atividade fundamental para o sucesso dessa frente tão importante. Buscar diversificação patrimonial, com retornos atrativos e ter atenção aos perigosos impactos da inflação e da desvalorização cambial ao longo dos anos, são os demais pontos-chave para uma aposentadoria tranquila e sem retrocessos. Não existem alternativas com o avançar da idade: ou se tem planejamento ou viveremos uma vida problemática e dependente de terceiros.
Estruturação, execução e monitoramento do planejamento sucessório:
' Mapearemos os desejos e objetivos pretendidos, em conjunto com a composição familiar e patrimonial, para estruturar seu planejamento sucessório. Pensar e agir fora da caixa é fundamental para o sucesso definitivo desta frente de trabalho. Combinar distintas soluções legais (dentro e fora do país), exclusivas, previdenciárias e securitárias proporciona segurança adicional para uma sucessão bem feita, evitando que futuras mudanças legais e tributárias gerem rupturas e retrocesso pleno para as estratégias definidas. Você já possui riqueza, seus herdeiros ainda não. O conjunto de soluções sucessórias busca proporcionar uma migração patrimonial mais eficiente, ágil, com os menores custos possíveis e sem os graves conflitos para as próximas gerações de sua família.
Estruturação, execução e monitoramento do planejamento tributário:
' Qualquer movimento em seu portfólio de investimentos financeiros sempre levará em conta critérios tributários. Em muitas ocasiões, será necessário o aprofundamento sobre estruturas exclusivas ou públicas específicas para tratar com otimização tributária o patrimônio financeiro, imobiliário e societário. Com a constante e crescente presença de populismo político no Brasil e no mundo, demandando consistentemente maior busca por arrecadação, torna-se ainda mais necessário maximizar benefícios por meio de um robusto planejamento tributário. Conte com o suporte da Progredir Investimentos e de nossos parceiros jurídicos estratégicos especialistas no tema.
Organização jurídica do patrimônio brasileiro:
' Organize seu patrimônio local com o suporte da Progredir Investimentos e de nossos parceiros jurídicos, contábeis e operacionais estratégicos, de acordo com suas motivações e necessidades. Um projeto de organização personalizado será estruturado conforme suas demandas por proteção, blindagem patrimonial, sucessão, otimização tributária, legado financeiro, filantropia, entre outros objetivos.
Organização jurídica do patrimônio global:
' Não há solidez e tranquilidade em um projeto de acumulação e no planejamento financeiro e patrimonial sem a presença de um significativo patrimônio global. Organize seu patrimônio internacional com o suporte da Progredir Investimentos e de nossos parceiros jurídicos, contábeis e operacionais estratégicos, de acordo com suas motivações e necessidades. Um projeto de organização personalizado será estruturado conforme suas demandas por proteção, blindagem patrimonial, sucessão, otimização tributária, legado financeiro, filantropia, entre outros objetivos.
Gerenciamento de riscos através de seguros pessoais, patrimoniais e corporativos:
' Investidores brasileiros, em geral, têm em seu DNA a busca por elevadas rentabilidades para seus investimentos. Pouco se pensa sobre organização patrimonial e menos ainda sobre gerenciamento de riscos. Já faz parte da cultura do brasileiro contratar seguros de automóveis. Ninguém cogita a hipótese de sair com seu carro da concessionária sem o seguro. Seria impensável aceitar o risco de uma batida ou de um roubo nas violentas cidades brasileiras. Mas e o restante? Não faria sentido proteger e mitigar os riscos financeiros relacionados à perda de uma vida? E a perda da capacidade de geração de renda futura (potencialmente maior do que o atual estoque de riqueza)? E os demais bens e ativos, com valores muito mais relevantes que seu automóvel? Conte com a Progredir Investimentos para um debate focado em suas necessidades e totalmente fora da caixa sobre o tema.
Serviços de transações cambiais:
' Trataremos suas demandas por transações cambiais pessoais ou corporativas através de um time interno operacionalmente preparado, atuando em conjunto com parceiros estratégicos consolidados no mercado financeiro (corretoras e bancos de câmbio). Como um planejamento financeiro e patrimonial completo e de qualidade exige a internacionalização do portfólio, naturalmente, serviços de câmbio acabam sendo demandados pelos investidores. Com essa atuação, a Progredir Investimentos consegue ajudar seus clientes em mais esta frente, buscando operações tecnicamente corretas, eficientes e com custos reduzidos.
Suporte às declarações de Imposto de Renda (IRPF) da Receita Federal e de Capitais Brasileiros no Exterior (CBE) do Banco Central:
' Não perca seu tempo, evite erros operacionais e problemas legais, delegando essas burocráticas e complexas atividades declaratórias para a Progredir Investimentos e seu parceiro estratégico no assunto. Contrate este serviço para ter suas declarações trabalhadas com elevada qualidade técnica, proporcionando tranquilidade e mais liberdade de tempo para o que realmente importa.
Escritório
Av. João Cabral de Mello Neto, 850, bloco 2, sala 1425
Cond. CEO | Barra da Tijuca | Rio de Janeiro – RJ | CEP: 22775–057
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